「アフターフォロー」が募集品質の要となる理由とは?CSBで出来る施策もご紹介!
2022.12.28

保険代理店の業務品質を評価する上でアフターフォローの重要性が高まっています。
保険業界、とりわけ生命保険業界は「契約を取ったら取りっぱなし」と言われてきましたが、なぜ今アフターフォローの重要性が高まっているのか?について、業界動向を踏まえて解説いたします。
あわせて、エルティヴィーの顧客管理システム「CSB」でできる、既契約者フォローについてもご紹介致します!
アフターフォローが募集品質評価=手数料に直結!?
保険会社ごとに異なる業務品質の評価項目の統一化に向けた議論が、2020年の6月頃から生保協会内のスタディグループで進められてきました。その結果、品質評価の軸は「顧客対応」「ガバナンス」「個人情報保護」「アフターフォロー」の4つに収束しました。
【アフターフォロー】お客さまの声・苦情管理態勢
生命保険協会ホームページ
「生命保険乗合代理店業務品質評価運営要領」から一部抜粋
No. | 区分 | 設問 |
72 | 応用 | 失効(未収解除を含む)防止に向けた取組み(失効契約の原因分析および必要に応じた取扱者あて指導、失効発生時の対応態勢の見直し等)を行っている |
74 | 応用 | 代理店自らお客さまに対し能動的なアフターフォローを行っている ※お客さまあて最新の商品・公的制度等の情報発信、定期的な加入契約状況のご案内等 |
90 | 応用 | お客さまに対し能動的に連絡を取り(既契約者あて訪問や郵送による現況確認等)、お客さま情報に変更があれば連絡するよう案内している |
「生命保険乗合代理店業務品質評価運営要領」から一部抜粋
保険代理店の業務品質の一大項目となったアフターフォロー。
すでに一部保険会社(※)では品質手数料の導入も始めていることから、アフターフォローの体制を整えることは品質の向上、ひいては代理店手数料の向上に直結する取り組みとなっているのです。
【参考】生命保険協会:代理店業務品質スタディグループ https://www.seiho.or.jp/quality/
アフターフォローは次の見込作り(マーケティング)につながる
アフターフォローは見込作り(マーケティング)のためにも欠かせません。人口減少・チャネル増加などによって保険マーケット内の競争は激化し、以前にもまして新規契約を獲得し続けることは難しくなっています。一般的には売上を分解すると 成約単価 × 成約率 × 顧客数 となりますが、もう少し細かく分けると・・・
成約単価 × 成約率 × 顧客回転数 × ( 既存顧客 + 新規顧客 )
となるのではないでしょうか?
広告費をかけて増やせるのは新規顧客だけですが、既存顧客を増やせれば、顧客数全体の底上げ・売上の向上につながります。つまり、既存のお客様からの追加契約やご紹介を増やすことは、収益の安定化に直結するのです。
保険が価値を発揮するのはご契約いただいた後。また、結婚・出産・退職などライフステージが変わるタイミングで、より自分にあった保障内容への見直しが必要になることも多いはずです。
「保険を見直したい」「保険を検討している知人を紹介したい」というタイミングで、お客様からご相談いただけるようにするには、契約後も定期的に接点を持つこと、保険のプロだと認識してもらうことが大切です。
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いまさら聞けない!?保険代理店に求められるアフターフォロー基本の「キ」!
CSBで出来るアフターフォロー施策のご紹介
このように、アフターフォローの重要性は高まっているものの・代理店として何かした方がいいとは思うが、募集人任せになっている…
・公式LINEやSNSを立ち上げたが、まったく稼働していない…
・メールマガジンを始めたが、ネタ探し・文章作成に時間も人員も割けない…
・レターやカレンダーなどを郵送していたが、コストがかかりすぎて続かない…
といったお悩みもおありかと思います。
アフターフォローの重要性は分かっている!
本当はやりたいけれどやれない!
といったお声にお応えするのがCSBのオプション機能である、アフターフォロー支援システム【L-Agent(エルエージェント)】です。
▼L-Agentとは?
顧客管理システムCSBのデータベースを活用して契約者様へのメール・SMS配信を実現!
▼名前の由来
Link(結びつき) + Agent(代理人) → L-Agent
▼L-Agentで出来ること
・ご契約者様へのメール配信
・顧客情報・証券情報に基づいたご案内
例:特定保険加入者への定期連絡 etc.
・SMSを使ったご連絡
例:災害時の安否確認、未納失効の連絡
・お客様の情報変更など連絡窓口
気になる方はぜひお問い合わせ下さいませ。

お気軽にご相談ください。
エルティヴィーでは保険代理店さまの体制整備から、顧客管理、マーケティングまでトータルで支援しています。
CSBに関するお問合せやご質問などございましたらご相談ください。
03-6234-6392
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