CSBの強み

　まずシステムを選ぶ上で大前提になるのがそのシステム固有の強み。 CSBの強みは大きく2つあります。

★現場目線の使いやすさ
★保険代理店の管理＆マーケティングを支援

　当社は保険乗合代理店株式会社ホロスプランニングのマーケティング事業部の分社化に伴い設立された、保険×IT企業です。

　保険代理店の現場が必要と感じた機能を元に作られたシステムですので、営業現場での使いやすさを重視しています。ホロスプランニングはもちろんのこと、利用ユーザー様のお声をクイックリーに反映して改修・改善により日々アップデートしています。
　体制整備・顧客本位の業務運営に伴って、代理店に求められる顧客管理・データ管理のレベルは年々高まってきています。そうした業界変化にも現場に近い弊社だからこそ即時に対応しています。

　また、管理だけではなくマーケティングに活用できる、いわば“攻め”の機能も多数搭載しています。

詳しい機能はこちら！
https://hoken-system.com/feature/

攻めの機能一例：
【営業・保全の効率アップ】10年後の予定も自動リマインド！？
https://hoken-system.com/column/csbremind/

導入事例
https://hoken-system.com/voice/

CSBはどのぐらい使われている！？ご利用エリア・代理店様属性

　システム選定において「実際どんな代理店が使っているのか？」は一つの参考指標になるかと思います。

　そこでまずは、ユーザー様のご利用エリアをご紹介します。CSBのユーザー様が、どのエリアにいらっしゃるかというと・・・大変ありがたいことに、全国47都道府県全てでご利用いただいております。

　ご利用ユーザー様の属性も非常に幅広く、規模は数名～数百名規模まで、生保メイン・損保メイン、訪問型・店舗型と様々な代理店様にご利用いただいております。

CSBのご利用継続年数

　続いて気になるのは「本当に使いこなせるのかどうか？」ではないでしょうか？せっかく時間も手間もかけて選んだシステム。「うちにはあわなかった・・・」「使いこなせなかった・・・」となって短期で解約になってしまうのは避けたいですよね。

　現在、CSBユーザー様の半分以上が5年以上の長期にわたってご利用されています。　中にはLTV設立前（ホロスプランニングの一事業部の頃）から10年以上のお付き合いをいただいているユーザー様もいらっしゃいます。

CSBのご活用状況①コンタクト履歴

　実際の活用度を測る指標の一つとして、として、CSBの代表的な機能3つの利用状況をご紹介します。まずは、お客様との「コンタクト履歴」の入力件数です
　
　直近のデータで平均すると1営業日あたり2,400件以上の面談記録がCSBに登録されています。体制整備や業務品質向上の観点から、
【いつ】対応日時
【誰が】担当募集人、引き継いだ別の社員、カスタマーセンターetc.
【誰と】どのお客様と
【内容】どんなお話をしたか。面談内容、苦情、お褒めの言葉etc.
をしっかり記録することが求められています。

　CSBではお客様ごとに様々なデータを残したり、一括集計も簡単にできるようになっていますので、活用頂きやすくなっています。

　実際に、担当の募集人さんに急な体調不良があった際に、CSBにマメにコンタクト記録が入力してあったことで、これまでお話しした内容を引き継いでお客様のフォローが出来て助かった！というお声もいただいています。

CSBのご活用状況②意向把握

　2つ目は、保険募集時に欠かせない「意向把握」のご活用状況です。CSBの「意向把握」機能では「コンタクト履歴」とは別に、
　・お客様の保険への加入意向
　・当初意向・最終意向の変遷
　・比較推奨内容（会社、商品）
などについて簡単に記録することが出来ます（利用料無料）。

　現在、全ユーザー様の67％が当機能をご利用中で、年間の1社あたりの入力数は1,300件を超えています！2022年から2023年の1年間だけで利用ユーザー様は約30%増えていて、体制整備・業務品質の観点から意向把握を記録する重要性が高まっていることが大きな背景です。

CSBのご活用状況③「お客様の声」管理

　3つ目は、「お客様の声」管理機能です。

　「お客様の声」とは、苦情・要望・意見・お褒めの言葉など、ポジティブ／ネガティブを問わず、お客様からいただいたお声全般のこと。CSBではこれらを登録したり、（苦情など対応が必要なものは）対応進捗を管理したり、件数を集計したりすることが出来ます。2022年から2023年までの計2年間だけで合計80,000件以上の登録がありました！

　生命保険協会が主導する代理店業務品質評価では、「お客様の声」を社内で管理したり、分析して業務改善に活かしたりしているかどうか？が評価軸に含まれていて、その重要性がうかがえます。今後も「お客様の声」を管理する機能や体制については業界でのニーズが高まると推察されます。

カスタマーサポート体制に関する数字

　続いて、システムを使いこなす上で欠かせないカスタマーサポート体制についてご紹介します。

▼お問い合わせ件数の推移
　2020年　1,053件
　2021年　1,609件
　2022年　2,084件
　2023年　1,229件（※8月時点まで）

　ユーザー様の増加と共に、右肩あがりです。問い合わせが増える＝トラブルや不明点が多いのでは？と思われるかもしれませんが、この増加の背景には、業務品質向上の観点から昨今、既契約のお客様への適切なフォローが今まで以上に求められていることが大きく関係しています。

　「高齢者対応で〇歳以上の顧客をフォローするので検索したい、リスト化したい」
　「契約から〇年経過している契約を調べたい」
　「特定保険（変額保険や外貨建保険）加入者のリストを抽出したい」
　「担当が退職し担当者変更の連絡をするため該当顧客のリストを作成したい」

といった特定条件での顧客検索・抽出、より精細なデータ管理に関するお問い合わせが多く、積極的にご活用いただく代理店様が増えています。

　お問合せの対応スピードも意識しており、遅くとも2～3時間で一次回答をしています。以前はお時間を頂戴することもございましたが、当社にもナレッジが溜まってきてスピーディにお答えしております。回答に時間を要する場合もまずは一旦お返事をし、「回答速度もサービス品質」と捉えて、日々対応致しております！

　またお問合せ対応以外に弊社からも定期的にご連絡してフォローをさせていただいています。特にコロナ禍で直接お会いする機会が減った分、オンラインやお電話で近況をお聞かせいただくことで「連絡する程でもないと思ったけど、こういう設定にできるか気になっていた！」とご質問やご意見をいただきやすい環境づくりを努めています。

　その他に月に一度「CSB通信」もお届けしています。CSBのバージョンアップに関するご案内のほか、LTVで開催する有料セミナー等に対しユーザー様限定のご案内（割引き情報等）も行っています。

アップデートに関する数字

　次に、機能アップデートについてご紹介いたします。

　直近の2023年は、お客様からのご要望を受けてアップデートした件数が59件。不具合の解消や軽微な修正を含めたアップデートが225件でした。
　ちなみに、ご要望をいただく都度様々な細かい対応も行っていまして、その分も含めるとさらにプラス178件となります！（ご要望に応じたアップデート：237件、軽微な修正を含めたアップデート：403件）

　より使いやすいシステムにすることはもちろん、ここ数年の保険業界の変化やそれに伴う代理店様のお悩みに合わせて機能の改修・改善をしています。ユーザー様のお声はもちろん、グループのホロスプランニングの現場担当の意見を取り入れて改修に取り組むことで、よりリアルな声を反映できるように努めております。


　ここで、これまでの改修から主だった内容をピックアップしてご案内します。

　まず「お客様の声」の収集です。顧客本位の業務運営を実現する上で、お客様からいただくお声はとても重要ですよね。中には頂くお声の件数を、顧客本位の業務運営を推進するKPIに設定されている代理店様もいらっしゃるかと思います。
　CSBではそうした状況を鑑み、以前からある「苦情・要望」の登録機能をバージョンアップ。登録内容を「お褒めの声・感謝の声」など、自由にカスタマイズすることが可能になりました。
　登録した内容は、担当者のホーム画面にアラート通知も出せるので、苦情などの対応漏れも防ぎやすくなっています。また保険会社別・期間別でのデータ集計で、保険会社の定期点検などにも柔軟に対応できます。

詳しくはこちらもお読みください！↓
コラム：「お客様の声」を管理・集計し、顧客満足度を高める方法とは？

　その他にも次のような改修も行ってきました。

★意向把握機能
・手数料の入力が可能に！
・成約に至った保険会社や商品の外部出力も可能に！
・入力項目を「必須」とするかどうかのオンオフ機能を追加！

ご利用のお客様からは
「入力項目のカスタマイズがしやすくなった！」
「データ集計がしやすくなった！」
といったお声をいただいております。

★その他
・携帯電話番号やメールアドレスの取込が可能に！

昨今は、固定電話でなく携帯電話へのご連絡を希望されるお客様も多くなっています。またメールアドレスは、顧客フォローのためのリストアップにもお役立ていただける項目のひとつだと思います。

CSBのセキュリティ面

　最後にCSBのセキュリティ面についてご紹介します。CSBではプライバシーマークを取得しています。

【Pマーク】
皆さまの大切な個人情報を預かる企業として、欠かせない認証です。

【AWS：アマゾンウェブサービス】
　2021年3月にCSBをクラウドサービスのAWSへ移行しました。Amazonが提供するセキュリティレベルでデータ管理を行えるようになりました。物理的なサーバで無くなったことで、自然災害にも強いシステムへと進化しました。


　いかがでしたでしょうか？CSBについて詳しく聞きたい！という方は、お気軽にご連絡ください。

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